Qué es la tokenización de activos RWA

La tokenización de activos, es la representación digital de activos del mundo real (RWA) en una blockchain, esta tecnología está ganando terreno en el sector financiero. El método utiliza contratos inteligentes para gestionar las transferencias de tokens digitales que representan y verifican la propiedad de los activos, ofreciendo transacciones ágiles, transparencia y altos niveles de eficiencia.

El concepto ha captado la atención de las grandes instituciones, insinuando un cambio importante en las prácticas de gestión de activos. Incluso titanes de Wall Street como JPMorgan y Citi están estudiando la tokenización de activos, y no es de extrañar teniendo en cuenta la creciente demanda durante el último invierno criptográfico.

¿Qué significa tokenización?

La tokenización es una innovación que está transformando la forma en que pensamos sobre la propiedad y el comercio. La tokenización, es el proceso de convertir derechos sobre un activo del mundo real en tokens digitales, facilitando su representación y transferencia en un blockchain. Imagina que tienes una pintura valiosa, pero en lugar de venderla como una pieza completa, divides su valor en pequeñas partes digitales: los tokens. Cada token representa una fracción de la propiedad de la pintura, y gracias a la blockchain, estos tokens se pueden comprar y vender fácilmente en línea, como si fueran acciones en la bolsa. 

Esta tecnología revolucionaria permite por ejemplo, a cualquier persona participar en fracciones de propiedades o en acciones de una empresa. En lugar de emitir acciones tradicionales, una empresa podría emitir tokens que representan acciones, facilitando el ingreso a activos que antes estaban fuera de su alcance, democratizando así el acceso a la inversión. 

Beneficios de la tokenización

• Eficiencia: La tokenización agiliza los procesos financieros al eliminar intermediarios y simplificar las transacciones.
  
  
• Transparencia: Las transacciones de tokens se registran en la blockchain, lo que aumenta la confianza y reduce el riesgo de fraude.
  
  
• Democratización: La tokenización hace que la inversión sea más accesible para todos, permitiendo a personas con menos recursos invertir en activos que antes estaban fuera de su alcance.
  
  
• Innovación en Productos Financieros: La tokenización abre la puerta a nuevos tipos de productos financieros, como fondos de inversión compuestos enteramente de tokens.

Aplicaciones de la tokenización en Real World Assets

La tokenización se está aplicando en una amplia gama de activos del mundo real, por ejemplo la mayor gestora de activos del mundo “BlackRock” ha dado el siguiente paso adelante hacia un libro mayor único y la liquidación instantánea.

Recientemente, la mayor gestora de activos ha presentado una serie de documentos frente a la SEC, para marcar el lanzamiento del primer fondo de activos tokenizados de BlackRock. El fondo será tokenizado en la blockchain Ethereum con un token ERC-20 llamado BUIDL, que actualmente tiene un único titular y una capitalización de mercado on-chain de USD 0, según Etherscan. Ese sitio web también indicó que el fondo recibió una transferencia de USD 100 millones el 4 de marzo.

Pero no es todo, estos son algunos ejemplos ilustrativos de cómo se está aplicando ya la tokenización a todo tipo de activos, incluidos los denominados “del mundo real” (RWAs):

1. Arte y colecciones: Al tokenizar obras de arte y objetos de colección, artistas y coleccionistas pueden asegurar la autenticidad y rastrear el historial de su propiedad. Esto no sólo simplifica el proceso de compra y venta de arte, sino que también abre oportunidades para la propiedad parcial de, por ejemplo, obras de arte caras, haciendo más accesible la inversión en este sector.

2. Materias primas: Se está tokenizando oro, petróleo o productos agrícolas, racionalizando los procesos de comercio e inversión y facilitando transacciones más fáciles y transparentes. Paxos y Tether son los emisores más notables de oro tokenizado, representando $942M en capitalización de mercado, prácticamente el 99% de la cuota total. HSBC, uno de los mayores bancos del mundo, también ha tokenizado oro; y Visa ha anunciado la tokenización de productos agrícolas. También hay casos curiosos, como la tokenización de botellas escasas o barriles de vino o whisky, precedentes que ilustran el creciente atractivo de estas inversiones alternativas a medida que las fronteras entre el mundo físico y digital se vuelven indistinguibles.

3. Infraestructura y proyectos públicos: La tokenización también se está aplicando a la financiación de infraestructuras y proyectos públicos, como nuevas plantas de energía o sistemas de transporte, permitiendo a las comunidades recaudar fondos de manera más eficiente. Este enfoque permite la participación de la comunidad en proyectos que les afectan directamente, fomentando un sentido de propiedad y responsabilidad.

4. Propiedad intelectual: Para gestionar y monetizar de manera más eficaz propiedades intelectuales, como patentes, marcas comerciales y derechos de autor, se pueden tokenizar. Esto permite a los creadores y empresas obtener financiación vendiendo una parte de sus derechos de propiedad intelectual, manteniendo el control sobre sus creaciones.

5. Créditos de carbono y activos medioambientales: La tokenización se está utilizando para el comercio de créditos de carbono y otros activos ambientales, incentivando la inversión en proyectos ambientalmente beneficiosos, que contribuyan a los esfuerzos de sostenibilidad. Así, Toucan, Flowcarbon, Thallo, Earthchain y Bitgreen se han asociado con Gold Standard, uno de los mayores registros de créditos de carbono, para explorar la tokenización de sus activos registrados; Nasdaq está usando contratos inteligentes para apoyar la emisión de crédito, liquidación y custodia; Northern Trust ha presentado una plataforma de tecnología de registro distribuido (DLT) para conectar las instituciones directamente con productos de crédito de carbono; y la alianza Interwork ha empezado a colaborar para crear un estándar para activos tokenizados.

6. Productos de lujo y coleccionables: Se están tokenizando artículos de alto valor, como relojes, coches u objetos de colección raros. Esta opción no sólo hace que los artículos de lujo sean más accesibles a un público más amplio, sino que también crea una nueva vía para la inversión. 10 marcas de lujo que se han adentrado de lleno en la tecnología NFT y el ecosistema web3 son, por ejemplo, Balmain, Burberry, Cult & Rain, Dolce & Gabbana, Givenchy, Gucci, Jimmy Choo, Louis Vuitton, Salvatore Ferragamo y Tag Heuer.

La interfaz juega un papel crucial en la determinación del producto y la tecnología utilizada para la custodia de activos tokenizados. Esto afecta directamente la experiencia del usuario y la seguridad de las transacciones. Por ejemplo, los inversores pueden recibir automáticamente pagos en su billetera de criptomonedas al final del período de liquidación, gracias a la tecnología web3, lo que reduce la necesidad de confianza entre las partes involucradas.

Desafíos y oportunidades que tiene la tokenización contra los instrumentos financieros tradicionales

Si bien la tokenización ofrece numerosos beneficios, también plantea desafíos regulatorios y técnicos. Sin embargo, estas barreras están siendo abordadas por proyectos gubernamentales como Ley Mica para garantizar la transparencia y la seguridad en el proceso de tokenización. Además, la tokenización puede aumentar la liquidez y mitigar algunos riesgos asociados con la inversión en activos del mundo real.

La tokenización de activos presenta una marcada diferencia con los instrumentos financieros tradicionales, como los Fondos de Inversión Inmobiliaria. Mientras que los Fondos implican una intermediación y regulación por parte de organismos financieros, los activos tokenizados permiten intercambios directos entre inversores en entornos digitales, reduciendo costos, burocracia y aumentando la transparencia. 

Reental liderando la tokenización inmobiliaria

Para los recién llegados al mundo de la tokenización, comprender cómo funciona y cómo pueden participar es esencial. Plataformas como Reental están desempeñando un papel crucial al proporcionar educación y acceso a oportunidades de inversión en RWAs tokenizados, permitiendo que una amplia gama de inversores participe en mercados previamente inaccesibles.

La tokenización de activos está revolucionando la forma en que se invierte y se gestionan los activos del mundo real, ofreciendo oportunidades de inversión más accesibles y transparentes, democratizando así el acceso a la inversión y creando un futuro financiero más inclusivo y transparente.

Nuestra plataforma ofrece una amplia gama de propiedades tokenizadas, desde apartamentos de lujo hasta edificios estilo co-living, lo que permite a los inversores diversificar su cartera de manera fácil y segura. Además, nuestra estructura de comisiones competitivas y dividendos mensuales garantiza un retorno de la inversión constante y atractivo.

Ingresar en Reental es poder invertir en el sector inmobiliario con un costo de tan solo 100$, además contarás con el soporte en todo momento. Por otro lado, invertir en nuestras propiedades es invertir como un profesional, ya que, cada una de ellas pasa por una analisis exhaustivo por nuestro sector de Real Estate contando con años de experiencia en la labor del mercado. 

En conclusión, la tokenización de propiedades con Reental es mucho más que una tendencia pasajera; es el futuro de la inversión inmobiliaria. Nuestra tecnología innovadora simplifica el proceso, haciendo que sea accesible para todos, mientras que nuestra transparencia y seguridad brindan tranquilidad a los inversores. ¡Únete a nosotros y descubre un nuevo mundo de oportunidades de inversión inmobiliaria!